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数字资产交易所:反洗钱义务是重要关注点

对于数字资产交易所, 履行反洗钱义务是合规运营的前提。一般来说,反洗钱义务包括:(即“了解你的客户”也被表述成“尽职调查”、“合理审慎”)、保存记录、报告可疑交易、建立反洗钱内部控制制度。

数字资产交易所:反洗钱义务是重要关注点

截至本文发稿日,全球在coinmarketcap上注册的数字货币交易所已有1.2万家,加上未在Coinmarketcap上注册的交易所,保守估算全球有近10万家左右数字货币交易所。

自2017年9月4日《关于防范代币发行融资风险的公告》后,中国境内交易所纷纷将交易平台移到境外。目前许多交易所认为境外的监管环境宽松,因而就忽视了交易所平台存在的反洗钱合规要求,从而进行了违规、甚至违法的活动,风险非常大。

有些交易平台在反洗钱监管明确的国家会按照该国的合规要求进行备案登记等,但有许多交易平台在一些国家并不知道交易平台的反洗钱义务。此外,美国FinCEN表示,美国境外的加密货币交易所只要这些平台和美国客户打交道,就必须遵守美国的反洗钱规定。因此,交易所不但要考虑所在国的反洗钱合规要求,也要考虑交易平台上交易用户所在国的反洗法监管规定。

综上所述,对于数字资产交易所, 履行反洗钱义务是合规运营的前提。一般来说,反洗钱义务包括:(即“了解你的客户”也被表述成“尽职调查”、“合理审慎”)、保存记录、报告可疑交易、建立反洗钱内部控制制度。具体操作如下:

数字资产交易所:反洗钱义务是重要关注点

1、客户身份识别KYC

做好实名认证。交易平台要做到要求用户上传手持身份证正反面照,还有手持当天时间和平台名称的照片或人脸识别。当在客户转币或兑换法币时必须进行实名认证,对于大额交易采取视频验证或现场验证。对于大额数额认定一般根据各国的反洗钱规定来确定。

目前,从一些国内外的相关判决可知,如果数字资产交易平台,未切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务,如果交易平台不做好反洗钱和恐怖分子筹资合规审查,其违规行为为犯罪行为提供便利条件,造成受害人款项无法追回,法院会认定该交易所运营主体公司存在过错,判决平台对不能追回的损失承担赔偿责任。如果涉嫌犯罪,严重的情况下会追究刑事责任。

2016年5月,美国司法部指控Liberty Reserve案为历史最大的国际洗钱案(洗钱数额高达60亿美元),美国联邦地方法官宣布判决Budovsky 20年有期徒刑。2006年到2013年期间,任何人使用Liberty Reserve旗下交易平台转账时,都无须监督和审查。交易平台只需用户提供姓名、电子邮件地址和生日。

2、报告可疑交易

犯罪分子往往都是新技术的早期使用者,数字货币匿名买卖且不经任何系统中央处理,使犯罪分子利用这一属性进行洗钱、恐怖分子筹资以及其他毒品、枪支等违法活动,数字货币交易所成了犯罪分子洗钱的重要场所。对于无法识别的可疑交易信息及时报送反洗钱监管部门。

数字资产交易所:反洗钱义务是重要关注点

总之,尽管国内的数字资产交易所移到境外,作为提供中介服务的数字资产交易平台,应在当地国家现有的法律框架下活动,不得违反有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,对数字资产交易履行审慎核查义务,做好反洗钱和恐怖分子筹资合规审查以及风险防范。

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