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印度央行一边发禁令一边研究加密货币有何用意?

世界第二人口大国会接受加密货币吗?


据印度《经济时报》(The Economic Times)8月27日报道,印度中央银行(印度储备银行,The Reserve Bank of India,RBI)成立了一个特别部门,负责跟踪与加密货币相关的新兴技术。该部门将负责研究、起草监管规则并在未来对数字资产、区块链和人工智能应用的发展进行监管。 

该消息显示印度政府对加密货币的态度正发生微妙的变化。

印度央行一边发禁令一边研究加密货币有何用意?

今年4月6日,印度储备银行发布禁令,要求所有受监管的金融机构停止向从事加密货币交易的企业和个人提供服务。该禁令于7月5日生效,但一直被加密货币行业代表质疑。代表们告到印度最高法院,最高法院虽然没有推翻印度央行的禁令,但却作出安排,将于9月11日就加密货币问题作出最终裁决。

联系到此次RBI成立负责跟踪加密货币的特别部门,印度政府对加密货币的态度在禁止的前提下仍有所保留,加密货币在印度解禁、发展仍有机会。当然这一切都要取决于9月11日的终审。

政府禁令

此次空前严厉的禁令发布于4月6日,当时印度储备银行(RBI)禁止所有金融机构与加密货币交易所开展业务。

在发布禁令的同时,印度储备银行(RBI)还发表了一份声明,声明说:“这项禁令立即执行,所有由RBI监管的实体不得向从事加密货币交易的任何个人或企业提供服务,已提供此类服务的实体应在规定时间内终止相关业务。”

印度储备银行(RBI)给出的时间期限是三个月。该禁令于7月5日正式生效。

这项禁令的结果非常严重,加密交易所的流动性迅速收缩,印度的加密货币投资者遭到沉重打击

而这并非印度政府针对加密货币的第一个禁令。印度央行早在2013年12月就针对加密货币发出警告,警告投资者注意加密货币的波动性、安全性以及与某些非法活动的关系。几乎同时印度税务当局也开始调查加密货币交易,印度财政部则将虚拟货币比作庞氏骗局。

2017年12月,印度央行时隔数年再次就加密货币发出了警告。

印度央行一边发禁令一边研究加密货币有何用意?

2017年,比特币的价格从年初的900美元左右升至12月的近2万美元。这波行情推动了交易量以及印度投资者数量的迅猛增长,随即引起了莫迪(Narendra Modi)政府和印度央行(RBI)的注意。印度当局很快就公开表达了他们对虚拟货币的担忧,并警告投资者。

2018年1月,印度政府再次发出警告,澄清加密货币不是法定货币。所得税部门开始向投资者发出税务通知,银行暂停了部分交易平台的业务,部分贷款机构开始与加密货币投资者撇清关系。

2018年2月,在年度预算演讲中,印度财政部长阿朗·贾特里(Arun Jaitley)再次强烈抨击虚拟货币,表示将尽一切努力消除将虚拟货币用于非法活动融资的行为,并且说加密货币不会被纳入支付系统。

之后印度央行于4月发布严厉禁令。

由于政府的扼杀,印度加密货币交易受到沉重打压,加密生态系统几乎濒临消亡。由于交易量急剧下降,交易所不得不重新考虑运营策略,其中一些交易所开始转移到印度境外。在过去的一年里,从辉煌顶点到无底深渊,痴迷于加密货币的印度交易者亲眼目睹了一切。

政企博弈

实际上印度是最早开始接触加密货币的国家之一。早在2012年,印度就已经开始进行小规模的比特币交易。到2013年,包括酒吧和餐馆在内的一些企业开始接受BTC付款,随后还出现了一批加密交易平台,比如:BtcxIndia,Unocoin,Coinsecure,Zebpay,Koinex 等等。

印度央行一边发禁令一边研究加密货币有何用意?

印度的加密市场已经从2013年的初创发展快速发展到严厉禁令发布之前的活跃水平。据估计,印度有超过500万活跃的交易者。印度加密货币交易所Coindelta的报告显示,5月份的日交易量约为7,500万美元。

印度央行于4月发布严厉禁令之后,加密货币的支持者并没有放弃努力。由于对央行的全面禁令感到失望,多家加密货币交易平台将央行告上法庭。

2018年5月,最高法院对针对印度央行的多起加密货币案进行集中处理。在夏季假期结束前,法院要求交易平台就禁令与央行进行直接磋商。它还要求印度司法部长KK Venugopal出席在7月20日举行的听证会。

2018年5月底到6月第一周,交易平台向印度央行递交了关于取消禁令原因的详细申述,并表示愿意接受更多的审查,愿意受到监管。与此同时,一位驻新德里的律师就印度央行禁令的知情权问题表态称,在对这些交易平台进行严厉打击之前,央行没有做过任何调研,也没有银行业监管机构成立过专门的研究小组

2018年7月,一些上诉者向最高法院申请暂缓执行禁令,至少延迟到下一次听证会。但他们的请求遭到了拒绝。

随着7月最后期限的临近,交易所和投资者加大了抗议央行禁令的力度,并将他们的请愿提交到印度最高法院。

7月20日,印度最高法院将就该国的加密货币问题作出决议。由首席大法官Dipak Misra领导的印度最高法院裁定支持RBI,坚持加密货币禁令并接受RBI的论点。印度储备银行的主要论点是印度法律本身禁止加密货币,因为它要求所有法定货币必须是实体货币,并由政府背书。

印度最高法院虽然没有同意加密代表关于暂缓或废止RBI禁令的请求,而是支持加密禁令,但同时也在7月20日的听证会上将所有与加密货币禁令有关的上诉终审日期定为9月11日,为加密货币在印度的生存、发展保留了一线希望。

柳暗花明

在这样的情况下,印度中央银行成立特别部门以负责跟踪与加密货币相关的新兴技术,这一举动透露出一些微妙的信号。此外,体育博彩合法化也可能有助于加密交易解禁。

RBI成立加密货币研究团队

据《经济时报》报道,为了提高自身在新兴技术领域的能力,印度储备银行(RBI)成立了一个新的部门,该部门的成员将负责研究、起草监管规则并在未来对数字资产、区块链和人工智能应用的发展进行监管

目前还没有关于该部门成立的正式公告,RBI也一直未向外界公布更多细节。不过,有关组建研究单位的消息发生在RBI发布加密禁令之后,不能不引人联想。

2018年4月,RBI发布加密货币交易禁令。不过,RBI表示它正在研究加密货币的可行性,并暗示将推出自己的数字货币。

印度央行一边发禁令一边研究加密货币有何用意?

与此同时,印度官方一直致力于构建关于加密行业的监管框架,法规草案已于7月份准备就绪,正在与利益攸关方进行磋商,更详细的加密货币指导方针也在准备当中。

印度政府支持加密货币支付

尽管央RBI加密禁令已经生效,但印度政府正在认真考虑将加密货币作为支付地铁卡和机票的支付方式。印度财政部的一位高级官员说:“我们的委员会正在研究是否可以使用加密代币取代智能卡,例如公共部门的地铁卡。同样,在私营部门,它可以用于客户忠诚度计划,例如航空里程,其使用仅限于购买下一张票,而且不能兑换成法币。”

印度政府的这一新倡议得到了加密社区一些成员的热烈欢迎。

体育博彩合法化可能导致加密批准

印度加密货币的希望之一来自于印度法律委员会。该委员会可能会动摇印度政府关于监管加密货币的决定,因为他们反对在印度彻底禁止体育博彩,并建议将虚拟货币作为投注手段之一。

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印度法律委员会一直反对体育博彩禁令,这极可能会影响未来对加密货币地位的最终裁决。印度法律委员会建议所有投注交易实现非现金化:“赌博交易应该是无现金的,利用电子支付方式,如信用卡,借记卡,网上银行,虚拟货币等。”

新的希望:商品视角

在RBI禁令生效后不久,印度媒体Quartz India于7月11日发表了一篇名为《印度可能不会完全禁止加密货币》的文章,文章援引匿名消息来源称“我认为没有人真的想过完全禁止加密货币。关键的问题是关于交易监管,我们需要知道资金的来源。而允许它作为商品可以让我们更好地规范加密货币交易,我们正在考虑这一点。”

将加密货币视为商品类似于美国商品期货交易委员会(CFTC)的做法——在他们看来,比特币更接近黄金而不是传统货币或证券,因为它没有得到政府的背书,因此也没有连带责任。

印度央行一边发禁令一边研究加密货币有何用意?

印度加密货币交易所Coindelta联合创始人Shubham Yadav也同意这一观点:“加密货币属于新的金融资产,我们可以将它们作为商品而不是货币,因为它们价格波动极大。”

其他加密货币公司也愿意与政府进行谈判,正如Quartz India所指出的那样,“(加密公司)已经同意接受更多的监管。”此外,加密公司还保证KYC和AML程序的实施。Coindelta的联合创始人Shubham Yadav告诉Quartz India:“我们愿意与政府合作,协助他们建立监管框架。我们可以帮助他们设计区块链监控系统,以便远程监控所有交易。”

区块链广受欢迎

与中国类似,印度政府一方面禁止加密货币,一方面积极支持区块链。在发布禁令的当天,印度储备银行同时宣布了发行中央银行支持的数字货币(CBDC)计划。印度储备银行副行长BP Kanungo当时告诉印度时报:“技术创新,包括数字货币,可以提高金融体系的效率和包容性。”

今年5月,印度最大的七家银行加入了由当地IT巨头InfoSys领导的区块链驱动的贸易融资计划。这个名为India Trade Connect的联盟包括Axis Bank,ICICI和South Indian Bank等参与者。据报道,它的成立是为了对InfoSys的Finacle Trade Connect进行测试,这是一个区块链平台,旨在“解决银行的贸易融资流程问题”。

6月,印度南部喀拉拉邦政府宣布将在由Keralan智库发展与创新战略委员会(K-DISC)领导的新项目中使用区块链进行食品供应和分配。该项目将利用区块链和物联网(IoT)技术,使该州的乳制品、蔬菜和鱼类供应更加高效,以促进当地经济的发展。

关键九月

九月对印度的加密货币产业来说可谓生死存亡的紧要关头。印度最高法院将于9月11日作出关于加密货币禁令的最终裁决,印度政府也将在9月底之前发布详细的加密货币指导方针。

监管

据Bitcoin报道,该国财政部高级官员称,政府“可能会在9月底前发布关于加密货币的指引”,与包括中央银行在内的所有利益攸关方的磋商已经开始。

另据印度财政部一位不愿透露姓名的高级官员告诉《新印度快报》:草案已经在7月份准备就绪,最终文件预计将在9月份完成。“已经成立了一个跨学科委员会,负责审查有关虚拟货币的监管框架。”

《新印度快报》援引这位高级官员的话说,“加密货币是一种新现象,全球各国政府都在努力解决这个问题。我们希望达成共识,即必须有适当的机制来规范这一点。“

虽然监管机构尚未确认加密货币将如何受到监管,但正如前文Quartz India报道加密货币可能会被视为一种商品。政府要确保的是加密交易所使用的资金不是非法资金,因此追踪资金来源非常关键

终审

印度最高法院于7月20日作出一项安排,将于9月11日举行关于加密货币问题的终审。RBI发布的加密禁令最终生效,但受到行业代表强烈抗议并上诉到最高法院,最高法院因此作出这一安排。

印度央行一边发禁令一边研究加密货币有何用意?

终审将由首席大法官Dipak Misra领导,共有三名法官将出席终审。

受RBI加密禁令影响的从业人士对此次终审寄予很大希望。

影响

9月已经到来,印度会彻底禁止加密货币,还是会峰回路转,柳暗花明,对加密货币市场来说,的确到了关键时候。

作为世界上人口第二多,人口超过13亿的新兴国家,作为金砖成员国,印度在加密货币领域的措施可能对该行业产生强大影响。

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